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保监会叫停前海人寿万能险险资概念股1天蒸发865亿

发布时间:2020-03-26 15:58:35 阅读: 来源:电焊钳厂家

本文首发于微信公众号:券商中国(ID:quanshangcn)

作者:曾炎鑫,陈冬生

新闻配图

昨天还叫人家小甜甜,5日就成小妖精…

5日最流行的金融段子是,在某天课堂上,一老师怒喝打瞌睡的同学出去罚站,结果全班同学都站了起来。

正如5日的A股市场,面对异常严厉的公开不点名批评,学生和股票其实都很难知道说的是不是自己——那要不,都先跌一阵?

受到上周六监管层讲话影响,险资举牌概念股几乎全线下跌,成为5日最大砸盘动力之一,据券商中国记者统计,两市36只险资举牌概念股5日平均下跌4.01%,整体市值下跌865.11亿元。

如果故事就此打住,那其实意思并不大。后续剧情是:另一老师见此怒了,拎起带头瞌睡并站起来的同学就是一顿痛扁。这不,晚间保监会就对第一个打瞌睡的前海人寿开出了罚单——叫停前海人寿万能险新业务。

保监会公告截图

险资概念股蒸发865.11亿

周末证监会主席的讲话威力有多大,5日盘面就是最好的答案。

据券商中国记者统计,安邦保险、富德生命人寿、前海人寿、恒大人寿、华夏人寿、国华人寿和阳光保险等七大保险公司曾举牌过的36家公司5日几乎全面下跌,平均下跌4.01%,中位数跌幅为3.69%,成为5日砸盘的最大动力之一。

12月5日暴跌惨状

就跌幅来看,36只个股中有14只个股跌幅超过5%,吉林敖东、南宁百货、格力电器、金地集团、中炬高新和中国建筑等6只个股跌幅超9%,其中,曾由于前海人寿增持而暴涨的格力电器5日跌停,同样跌停的还有广发证券影子股吉林敖东,以及曾被前海人寿举牌的南宁百货。

在上一个交易日(12月2日),上述36只个股的合计市值达到2.59万亿元,而在经过5日一天的跌幅后,36只个股的市值跌至2.50万亿元,共有865.11亿元市值在5日被蒸发掉。

此前热门的险资举牌概念股中国建筑、格力电器和万科A均在遭遇资金出逃,股价分别下跌9.15%、10.01%和3.59%,减少的市值均超百亿元,分别减少了285亿元、173.25亿元和111.35亿元。

在险资举牌概念股的下挫带动下,A股市场5日共有24只个股跌停,其中包括“中字头”个股中国铁建和中国交建(601800,股吧),共有106只个股跌幅超过5%。

在这里,很有必要回顾一下险资在资本市场的举牌历程。从2013年安邦举牌招商银行起算,“险资举牌”成为市场话题不足四年,却成为每年一度的资本市场热门议题,讨论范畴也从一开始的简单概念股筛选,渐渐演变为对制度合理性的争论,以及对行为合法性的法理争辩,这两日则开始展开了“有利有害”的讨论。

不管此前的讨论胜负如何,在二级市场上,险资举牌概念股一直是资金的宠儿。在险资举牌概念最热的时候,A股曾出现“逢险必涨、逢举大涨、逢安邦前海猛涨”的热闹场面。

但是这次明显有些不一样,来自监管层的周六言论更容易被视为是一种定性判断,后续如何发展变得难以预测,也更容易引起市场的短期大幅波动。于是,昨日的小甜甜,5日悄然变成害人的小妖精。

前海人寿被停万能险新业务

在上周六公开发生后,监管层正在持续动作,这一次是保险机构自己的衣食父母——保监会。

保监会5日晚在其官网下发监管函称,针对万能险业务经营存在问题,并且整改不到位的前海人寿采取停止开展万能险新业务的监管措施;同时,针对前海人寿产品开发管理中存在的问题,责令公司进行整改,并在三个月内禁止申报新的产品。

截至发稿前,前海人寿并未回应公司万能险业务经营存在哪些问题、此次监管对公司有哪些影响等相关问题。业内人士表示,这一监管措施,对于高度依赖万能险业务的前海人寿影响很大,可谓当头一棒。

保监会数据显示,1~10月,前海人寿实现原保险保费收入1781408.31万元,保户投资款新增交费7214264.09万元。根据保监会统计口径划分,后者为以万能险、投连险等产品形态计入的保费收入。这意味着,占据前海人寿超过80%的收入,将受此监管措施影响。

以前海人寿等新生中小险企为代表,试图在负债端借助高利率的万能险等高现金价值产品迅速做大保费规模。但同时留给投资端的压力尽显,尤其在利率步入下行周期,诸多资金遭遇资产配置荒。

保监会表示,今年5月~8月,保监会组织7个保监局对万能险业务量较大,特别是中短存续期产品占比较高的前海人寿、恒大人寿等9家公司开展了万能险专项检查,并对发现问题的公司下发了监管函。日前,前海人寿上报了整改情况报告,但未对检查发现的万能险管理问题整改到位。据此,保监会果断采取停止其开展万能险新业务的监管措施。同时,也将根据其他公司的整改情况采取进一步监管措施。

保监会称,对其他在万能险经营中存在类似问题的公司,保监会正密切关注其整改进展,视情况采取进一步的监管举措。

错杀个股遭深股通抢筹

双会的齐齐表态,难道保险及保险举牌概念股真的不被看好?且慢,5日北上的资金通过深股通就在大势抢筹买入A股遭错杀的个股。

就如老师不是要求全班同学都出去罚站,保险资金对市场的积极影响也不可能全面否定,在5日险资举牌概念股全面下跌的行情下,是否存在一些错杀个股?仅就5日出现的公开信息来看,一些资金已经在趁下跌进场,其中格力电器和中国建筑被错杀的可能性较大。

首先,就沪港通和深港通数据来看,5日被砸最狠的中国建筑和格力电器,正好是北上资金买入最多的个股,这意味着,在A股市场资金慌不择路的同时,也有北上资金正在陆续买入。

数据显示,由港股市场过来的买入金额分别达到4.18亿元和3.72亿元,二者分别位居沪股通和深股通买入金额榜第一名。如以成交净买入金额来看,中国建筑被净买入5744万元,排名沪股通第十名。

其次,由于涨跌幅偏离值达到7%,格力电器5日发布了龙虎榜数据。数据显示,尽管格力电器5日跌停收盘,但龙虎榜上却依然保持净买入,前5个买入席位合计买入10.78亿元,而前5个卖出席位卖出了7.32亿元,整体净买入3.45亿元。

更值得留意的是,前5名买入席位中除了有深股通席位外,还有3家机构席位,而卖出席位也有3家机构,考虑到格力电器尚未摆脱股权争夺战的阴云,这3家买入机构的归属可能会左右后续博弈局势的展开。

最后,安邦资产公布的增持计划依旧是中国建筑最明确买方之一。

在此前对上交所的答复函中,安邦资产曾表示,将在未来12个月内将根据证券市场整体状况并结合中国建筑的发展和市场情况等因素,在合适的市场情况下拟继续增持中国建筑不低于1亿股、不超过35亿股的股份。

尽管不能预判安邦保险的最终增持规模,但可以肯定的是,目前这份增持承诺并未因为周六的监管层发言而失效。

更值得注意的是,安邦保险正在扩张对中国建筑进行持股的“共赢3号”的资产规模。在此前630亿元的资产规模基础上,安邦人寿又在11月21日对“共赢3号”申购200亿元,使得整体规模达到830亿元。

剔除已确认有36亿元用于参与山东高速的定增计划,以及有上述232.18亿元投入了中国建筑外,可以估算,“共赢3号”还有561.82亿元的资产规模去向不明,其中最后申购的200亿元去向更容易引起市场关注。

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